Questions de profil investisseur - Everest Financial Services

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Veuillez répondre aux questions suivantes concernant vos préférences en matière d’investissement, afin de nous aider à établir votre profil d’investisseur.

Titulaire principal : (Client 1)

Titulaire conjoint : (Client 2)

Société :

Besoins et objectifs de placement

La compréhension des raisons de vos placements permet de déterminer la composition de fonds communs de placement qui convient pour atteindre votre ou vos objectifs. Quel est l’objectif pour chaque régime ? (Sélectionnez toutes les réponses qui s’appliquent) (*requis).

a. Financer ma retraite.b. Épargner en vue d’un achat important à court terme.c. Épargner en vue d’un achat important à long terme.d. Financer les études de mes enfants.e. Prévoir un fonds d’urgence.f. Faire croître l’argent en vue d’un héritage ou de dons de bienfaisance.g. Autre, veuillez préciser :

Horizon de placement

En tenant compte de votre objectif principal pour ce régime, quand pensez-vous devoir retirer la totalité ou une portion importante (50 % ou plus) des avoirs investis dans le compte? (Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent s’entendre sur la réponse.) (*requis)

a. De 1 an à 3 ansb. De 4 à 5 ansc. De 6 à 10 ansd. Plus de 10 ans

Connaissance des placements

Quel énoncé décrit le mieux votre connaissance du domaine des placements ? (*requis)

a. Je n’ai aucune connaissance ni aucune expérience en matière de placements.b. Ma connaissance des marchés financiers est limitée et je n’ai pratiquement aucune expérience des placements.c. J’ai une certaine connaissance des différentes stratégies de placement et j’ai un peu d’expérience comme investisseur.d. J’ai une vaste connaissance des marchés des capitaux et une expérience considérable en tant qu’investisseur.

Capacité financière à supporter le risque

1. Quel est votre revenu annuel brut (toutes sources confondues)? (*requis) a. Moins de 30 000 $b. Entre 30 000 $ et 60 000 $c. Entre 60 001 $ et 90 000 $d. Entre 90 001 $ et 120 000 $e. Plus de 120 000 $

2. Comment qualifieriez-vous vos sources de revenus actuelles et futures ? (*requis)

a. Stablesb. Plutôt stablesc. Instables

3. À combien estimez-vous votre valeur nette (ce que vous possédez moins ce que vous devez) ? La valeur nette comprend des éléments comme votre maison, vos investissements et vos comptes bancaires, moins les dettes comme le solde des prêts hypothécaires et d’autres prêts. (*requis)

a. Moins de 50 000 $b. Entre 50 000 $ et 99 999 $c. Entre 100 000 $ et 200 000 $d. Plus de 200 000 $

Remarque : Cochez cette case si ce régime individuel et le régime ci-dessus incluent la valeur nette du conjoint. Oui

4. Les actifs liquides sont des actifs desquels vous pouvez rapidement et facilement retirer de l’argent (comme un compte bancaire ou un compte d’épargne libre d’impôt) dans le but de couvrir une perte, de payer une dépense imprévue ou de réaliser un objectif à court terme. Quelle est la valeur de vos actifs liquides ? (*requis)

a. Moins de 25 000 $b. Entre 25 000 $ et 49 999 $c. Entre 50 000 $ et 100 000 $d. Plus de 100 000 $

Remarque : Cochez cette case si ce régime individuel et le régime ci-dessus incluent la valeur nette du conjoint. Oui

5. À quel groupe d’âge appartenez-vous ? (*requis)

a. Moins de 35 ansb. Entre 35 et 54 ansc. Entre 55 et 64 ansd. 65 ans ou plus

6. Pour chacun des régimes précités, indiquez le pourcentage approximatif que le régime représente par rapport au total de votre épargne et de vos placements. (*requis)

a. Moins de 25 %b. Entre 25 % et 50 %c. Entre 51 % et 75 %d. Plus de 75 %

Tolérance au risque

Le graphique ci-dessous montre l’incidence potentielle de la fluctuation des cours sur la valeur de quatre placements différents de 100 000 $ sur une période d’un an. Dans quel placement est-il probable que vous investissiez votre argent ? (*requis)
(Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent s’entendre sur la réponse.)

a. Le placement A pourrait augmenter de 2 000 $ ou diminuer de 500 $b. Le placement B pourrait augmenter de 5 000 $ ou diminuer de 2 000 $c. Le placement C pourrait augmenter de 12 000 $ ou diminuer de 8 000 $d. Le placement D pourrait augmenter de 25 000 $ ou diminuer de 20 000 $

chart showing range of potential gains and losses over a one-year period for four different investments of $100,000

Lorsque vous prenez des décisions financières et de placement, vous êtes : (*requis)
(Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent s’entendre sur la réponse.)

a. Très prudent et pas disposé à accepter une baisse de la valeur du compte.b. Plutôt prudent, mais disposé à accepter une légère baisse de la valeur du compte si cela signifie qu’il a une chance qu’elle augmente.c. À l’aise avec une baisse modérée de la valeur de mon compte si cela me permet d’obtenir un rendement plus élevé.d. À l’aise avec de fortes hausses et baisses du marché si cela me permet de profiter des meilleures occasions d’obtenir un excellent rendement.

3. En règle générale, les placements qui offrent un rendement plus élevé comportent un plus grand risque. Le graphique suivant présente des rendements annuels hypothétiques (augmentations et diminutions annuelles de la valeur de marché) pour quatre portefeuilles de placements différents sur une période de dix ans. En gardant à l’esprit le fait que les rendements fluctuent, avec quel portefeuille de placements seriez-vous le plus à l’aise ? (*requis)
(Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent s’entendre sur la réponse.)

a. Portefeuille A – Légère hausse et faible, voire aucune, baisse chaque annéeb. Portefeuille B – Augmentation faible à modérée la plupart des années, baisse faible à modérée les autres annéesc. Portefeuille C – Augmentation modérée la plupart des années, baisse modérée les autres annéesd. Portefeuille D – Forte augmentation certaines années, baisse modérée à forte les autres années

chart showing hypothetical annual returns (annual gains and losses) for four different investment portfolios over a 10-year period

4. En règle générale, la valeur d’un portefeuille de placements fluctue au fil du temps. Si vous investissiez 100 000 $, quelle baisse de la valeur de votre portefeuille seriez-vous prêt à tolérer sur une période de 12 mois avant de prendre des mesures à l’égard du compte ?
(Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent s’entendre sur la réponse.)

a. Je ne pourrais tolérer aucune baisse de valeurb. Je pourrais tolérer une baisse de valeur de 3 000 $ (-3 %)c. Je pourrais tolérer une baisse de valeur de 10 000 $ (-10 %)d. Je pourrais tolérer une baisse de valeur de 20 000 $ (-20 %)e. Je pourrais tolérer une baisse de valeur de plus de 20 000 $ (plus de -20 %)

5. Lorsque vous investissez votre argent, vous concentrez-vous davantage sur les pertes ou les gains potentiels ?
(Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent s’entendre sur la réponse.)

a. Surtout sur les pertes potentiellesb. Habituellement sur les pertes potentielles et, dans une moindre mesure, sur les gainsc. Habituellement sur les gains potentiels et, dans une moindre mesure, sur les pertesd. Surtout sur les gains potentiels

6. Entre septembre et novembre 2008, les marchés boursiers nord-américains ont reculé de plus de 30 %. Si cela se produisait aujourd’hui et que votre placement de 100 000 $ ne valait plus que 70 000 $ trois mois plus tard, que feriez-vous ?
(Pour les régimes conjoints, tous les titulaires de compte doivent s’entendre sur la réponse.)

a. Je vendrais la valeur résiduelle du placement pour éviter d’autres pertes.b. Je vendrais une partie de la valeur résiduelle du placement pour protéger une partie de mon capital.c. Je conserverais le placement en espérant que le marché se redresse.d. J’investirais une somme supplémentaire dans ce placement, maintenant que le cours a baissé.

Financement par emprunt

À titre informatif seulement, veuillez indiquer si un client emprunte de l’argent (autrement dit, si l’argent provient d’un prêt ou d’une marge de crédit) pour financer le placement ? (*requis)
(Remarque : Si vous ouvrez un régime non enregistré, nous aurons besoin de documents supplémentaires.) (Pour les régimes conjoints, si un des titulaires de compte emprunte de l’argent pour ce placement, répondez Oui.)

a. Ouib. Non Please leave empty